Tresorerie 3
Cette semaine encore, j’ai fait de l’éducation financière auprès d’un dirigeant.
Sa situation : 18 mois de trésorerie immobilisée. Zéro rendement.
Son excédent dormait sur le compte courant professionnel.
La trésorerie ne travaillait pas. Et les bénéfices restaient soumis à l’IS.
Le vrai sujet n’était pas de prendre plus de risques, mais de donner une stratégie à ce surplus.
Nous avons investi une partie de la trésorerie via un contrat de capitalisation, tout en préservant les liquidités nécessaires au BFR et aux projets.
Résultat : l’excédent travaille, la fiscalité est pilotée et le dirigeant garde la maîtrise de ses fonds.
Une trésorerie sans stratégie n’est pas une sécurité. C’est une occasion manquée.
Votre trésorerie excédentaire travaille-t-elle vraiment pour votre entreprise et pour votre patrimoine ?
