Construisez votre stratégie patrimoniale avec des services de proximités
Que vous soyez un particulier ou un dirigeant d'entreprise, nous agissons à vos côtés comme de véritables architectes du patrimoine. Depuis 1987, notre cabinet indépendant, situé au bord du lac d'ANNECY vous accompagne dans tous les pays de SAVOIE pour transformer chaque incertitude en opportunité de croissance.
Un avenir serein se construit avec des choix éclairés aujourd'hui. Nous mettons un point d'honneur à rester accessibles et pédagogiques, avec un engagement de réponse sous 24h pour toutes vos interrogations.
Notre expertise sur mesure pour sculpter votre avenir financier
Un audit patrimonial complet pour y voir clair
L'audit est le point de départ essentiel de notre conseil. Avant d'agir, nous réalisons un véritable "état des lieux" de votre situation actuelle en analysant vos actifs immobiliers, vos placements financiers et vos passifs.
Cette analyse nous permet de :
- Détecter les risques ou les incohérences dans votre organisation.
- Identifier les leviers pour optimiser votre rendement global.
- Vérifier que votre stratégie vous protège réellement face aux imprévus.
Une allocation d'actifs diversifiée et équilibrée
L'allocation d'actifs consiste à répartir votre capital entre plusieurs familles de placements. Notre métier repose sur le conseil : nous créons la combinaison idéale entre sécurité et performance.
Notre rôle est de bâtir un portefeuille résilient :
- Ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier grâce à une diversification géographique.
- Sélectionner les supports fondés sur la qualité des gestionnaires et la transparence des frais.
- Ajuster le curseur selon votre profil d'investisseur et vos projets de vie.
Bien organiser vos biens pour vous protéger
Choisir le bon mode de propriété (SCI, holding, démembrement) est crucial pour votre sérénité. Une erreur d'organisation peut coûter très cher en impôts ou lors d'une succession.
Grâce à notre expertise, nous vous aidons à :
- Réduire le montant de vos impôts sur le revenu ou sur votre patrimoine.
- Mettre vos économies à l'abri des risques professionnels.
- Choisir les options les moins taxées pour profiter de vos revenus.
Préparer votre retraite et votre transmission
Anticiper l'arrêt de votre activité est un enjeu majeur pour conserver votre confort. Nous préparons cette transition avec vous pour sécuriser votre futur niveau de vie.
Nous agissons pour :
- Mettre en place des revenus complémentaires pérennes.
- Organiser la transmission de votre héritage pour éviter les conflits familiaux.
- Optimiser la fiscalité pour minimiser les droits de succession.
Pourquoi organiser votre patrimoine est une priorité ?
Confier votre stratégie à un expert permet de ne plus subir la complexité législative. Sans vision globale, vos actifs risquent de stagner ou d'être lourdement impactés par la fiscalité.
Un conseiller indépendant garantit une sécurisation optimale de votre organisation et vous offre un gain de temps précieux pour vous concentrer sur vos projets.
Un cabinet de proximité au bord du lac d'ANNECY
Nous intervenons principalement à ANNECY, CHAMONIX et ANNEMASSE, tout en couvrant les vallées de la MAURIENNE et de la TARENTAISE sans oublier les villes de CHAMBERY et ALBERTVILLE.
Nous pouvons également intervenir sur la FRANCE entière sans négliger un service de qualité et de proximité.
Vos questions sur la gestion de patrimoine
Toutes les réponses à vos questions
Quand faut-il commencer à établir une stratégie patrimoniale ?
Dès vos premiers revenus, une stratégie adaptée accélère la valorisation de vos biens. C'est la clé pour construire un avenir financier serein sur le long terme.
Comment se rémunère un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Nous percevons des honoraires de conseil ou des commissions, en toute transparence. Cela assure notre indépendance totale vis-à-vis des réseaux bancaires pour votre seul intérêt.
Est-ce que vos conseils sont adaptés aux petits patrimoines ?
Notre cabinet est accessible à tous. Nous vous accompagnons avec pédagogie pour faire évoluer votre patrimoine, quel que soit son montant initial.
Explorez nos solutions pour chaque étape de votre vie
Au-delà de la stratégie globale de patrimoine, nous répondons à vos besoins spécifiques :
